CoPlanning Financial 认识到我们与现有和潜在客户的关系建立在诚信和信任的基础上。我们努力维护您的隐私，并保持我们与您之间关系的私密性。我们高度重视您与我们分享的信息。除非法律要求或您的指示，否则 CoPlanning Financial 不会向任何人披露您的个人信息。我们不会出售您的个人信息。CoPlanning Financial 将每年向所有客户提供隐私声明。

我们希望我们的客户了解我们收集哪些信息、我们如何使用这些信息以及我们如何保护您的个人信息。

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我们为何收集您的信息

我们收集您的信息是为了：

• 帮助设计和实施我们为您提供的投资和规划相关服务；以及

• 遵守管理我们的联邦和州法律法规。

我们收集和保存哪些信息

我们可能会收集您的以下类型的“非公开个人信息”：

• 我们初次会面或后续咨询时获取的有关您的身份的信息，例如您的姓名、地址、社会保险号、出生日期和财务信息。

• 我们为满足您的财务需求而生成的信息。

• 我们可能从第三方收到的有关您的财务状况的信息。

我们披露哪些信息

法律允许我们在某些情况下向非关联第三方披露您的非公开信息。例如，为了向您提供规划或投资管理服务，我们可能会在有限情况下向各种服务提供商披露您的个人信息，例如我们的清算公司或 CoPlanning Financial 聘请的独立承包商。如果理财规划师/理财顾问离开 CoPlanning Financial 加入另一家公司，他或她可能会被允许保留客户信息的副本，以便他们能够协助转移客户账户并继续在新公司为客户提供服务。

否则，CoPlanning Financial 不会披露有关您或您的账户的任何个人信息，除非满足以下条件之一：

• 我们收到您的事先书面同意；或

• 我们有文件证明收件人是您的授权代表；或者

• 根据法律要求，我们必须向接收者披露信息

与不隶属于 CoPlanning Financial 的公司或独立承包商的安排将受保密协议约束。

我们如何保护您的个人信息

隐私对 CoPlanning Financial 来说一直很重要。我们限制并限制仅向需要执行其业务职能的人员提供对客户信息的访问权限。我们维护物理、电子和程序保障措施来保护您的机密个人信息。